Informationen zur Wikando Lastschrift für Banken

INHALTSVERZEICHNIS

• Gut zu wissen
• Was ist die Wikando Lastschrift?
• Schnittstelle via WINDATA
• Nötige Schnittstellen-Rechte
• Schnittstellen-Optionen
• EBICS-User - Hinweis: Ausscheiden von Personen mit Kontovollmacht
• Pauschalautorisierung

Gut zu wissen

Organisationen, welche die FundraisingBox nutzen, können ihre Banken vor und während der Einrichtung der Wikando Lastschrift als Zahlungsweise auf diesen Artikel verweisen, wenn die Wikando Lastschrift eingerichtet und verwendet werden soll. Ziel ist es, für die Banken darzustellen, was die Wikando Lastschrift ist, und was für deren Nutzung bankseitig benötigt wird.

Was ist die Wikando Lastschrift?

• Die Wikando Lastschrift ist eine Zahlungsweise, die z.B. für FundraisingBox-Spendenformulare als Lastschrift-Zahlungsweise im Hintergrund konfiguriert und anschließend von Spender*innen verwendet werden kann.
• Durch die Nutzung der Wikando Lastschrift kann der Datenübermittlungsprozess für die Abwicklung von Spenden-Transaktionen per Lastschrift zwischen FundraisingBox-Kund*innen-Organisationen und ihren Banken vollständig automatisiert werden.
• Sobald die Zahlungsweise entsprechend konfiguriert ist und verwendet wird, übermittelt die fragliche FundraisingBox-Instanz die dazugehörigen SEPA-Basis-Lastschriften an die Bank, so dass diese von der Bank direkt und zugunsten des Kontos der Kund*innen-Organisation ausgeführt werden.
• Die Bank übermittelt Konto-Umsatzdaten an die technische Schnittstelle des FundraisingBox-Systems. So kann z.B. automatisiert eine Rücklastschrift erkannt und pro Transaktion in der FundraisingBox-Instanz der/des Kund*in das Eingangs-/Wertstellungs-/Valuta-Datum eingetragen werden. Letzteres wird gegebenenfalls für Zuwendungsbescheinigungen für die Spender*innen benötigt.

Schnittstelle via WINDATA

Seitens FundraisingBox/Wikando ist der bevorzugte Weg für den Datenaustausch deutscher Bankkonten die etablierte Lösung der Firma windata GmbH & Co. KG, die ihr Service-Rechenzentrum (SRZ) mit Standort in Deutschland nach höchsten Datenschutz- und IT-Sicherheitsstandards betreibt und bereits seit vielen Jahren im Bereich der Abwicklung von elektronischen Zahlungsdienstleistungen tätig ist.

Nötige Schnittstellen-Rechte

Damit zwischen Banken und Organisationen, die eine FundraisingBox-Instanz nutzen, Daten ausgetauscht werden können, müssen für das fragliche Spenden-Bankkonto folgende Rechte eingerichtet werden:

Falls die Schnittstelle via SRZ hergestellt werden soll:

1. Täglicher Abruf elektronischer Kontoumsätze ausschließlich im Format CAMT53 (C53)
2. Pauschalautorisierung von SEPA Basis-Lastschriften (CDD) zur Gutschrift

Falls die Schnittstelle via EBICS User-Zugang hergestellt werden soll:

1. Täglicher Abruf elektronischer Kontoumsätze ausschließlich im Format CAMT53 (C53)
2. SEPA Basis-Lastschriften (CDD) zur Gutschrift mit E-Kompetenz (Einzelunterschrift)
3. HAC Protokoll
4. Bitte beachten Sie weitere, wichtige Hinweise zum EBICS User weiter unten

Einrichtung für deutsche Konten:
Die Einrichtung dieser Rechte erfolgt bei deutschen Konten üblicherweise basierend auf einer "SRZ" (Service-Rechenzentrum) Schnittstelle geregelt durch eine Vereinbarung über den beleglosen Datenaustausch zwischen der Organisation als Kontoinhaber*in und der Bank, bei der das Konto geführt wird. Wenn eine Organisation in ihrer FundraisingBox-Instanz die Wikando Lastschrift aktiviert, dann stellen wir nach Möglichkeit das passende Formular für die Vereinbarung über den beleglosen Datenaustausch zur Verfügung. Es kann aber auch sein, dass seitens der Bank ein spezielles Formular gefordert wird, welches uns nicht vorliegt. Die Bank kann Ihnen dann das passende Formular zusenden.

Falls wir aufgrund von Erfahrungswerten mit Ihrer Bank wissen, dass auf diesem Wege kein vollautomatischer Einzug mit der o.g. SRZ-Schnittstelle umgesetzt werden kann, informieren wir Sie per E-Mail darüber, dass die Schnittstelle auf anderem Wege, nämlich per "EBICS-User-Zugang", hergestellt werden muss.

Einrichtung für Konten außerhalb von Deutschland (z.B. Österreich):
Außerhalb von Deutschland ist die SRZ Schnittstelle nicht nutzbar, daher ist immer zwingend eine Schnittstelle über einen "EBICS-User-Zugang" herzustellen. Wir informieren Sie beim Einrichtungsprozess entsprechend darüber.

Im Folgenden erklären wir den Unterschied der Schnittstellen noch einmal genauer:

Schnittstellen-Optionen

Wie bereits beschrieben ist der Datenaustausch über das SRZ WINDATA die von uns bevorzugte Lösung. Im Zweifelsfall gibt es jedoch auch die Alternative per EBICS-User-Zugang, ausgestellt auf eine Person mit entsprechender Konto-Vollmacht:

• Service-Rechenzentrum (SRZ):
  • Bezeichnung SRZ: WINDATA
    • Sonderfall Sparkassen: Lastschriften werden über WINDATA1 eingereicht, Umsätze, jedoch über WINDATA (ohne 1) abgerufen.
    • Einige Sparkassen ermöglichen die Pauschalautorisierung per SRZ nach wie vor nicht, obwohl dies der modernere und einfachere Weg ist. Beispiele: Hamburger Sparkasse oder Landesbank Berlin (letztere ist trotz des Namens ebenfalls Sparkasse)
    • Bitte beachten Sie die o.g. Schnittstellen-Rechte!
• Alternativ: EBICS-User-Zugang:
  • Wichtig: Der EBICS-User-Zugang muss E-Kompetenz (Einzelunterschriftsberechtigung) haben.
  • Das HAC Protokoll ist nur im Falle von EBICS Usern zusätzlich als Recht nötig
  • Der EBICS-User-Zugang soll/muss auf eine einzelne Person der Organisation ausgestellt sein, die die entsprechende Kontovollmacht hat
  • Es ist nicht möglich, dass der EBICS-User-Zugang auf eine Person bei der Wikando GmbH/FundraisingBox oder der windata GmbH & Co. KG ausgestellt wird.
  • Grundsätzlich kann die fragliche Bank selbst alle Fragen zum Thema EBICS-User beantworten.
  • Bitte beachten Sie unsere Hinweise unten zum Thema "Ausscheiden von Personen mit Kontovollmacht"!

EBICS-User - Hinweis: Ausscheiden von Personen mit Kontovollmacht

Es kommt regelmäßig dazu, dass Personen mit Kontovollmacht aus einer Organisation ausscheiden. Parallel dazu wird logischerweise auch deren Kontovollmacht entfernt. Wenn die Kontovollmacht einer Person entfernt wird, wird auch der EBICS-User bzw. die EBICS-User-ID entfernt, die gegebenenfalls für diese Person angelegt wurde.

Wenn die EBICS-User-ID einer ausgeschiedenen Person für die Wikando Lastschrift verwendet wird, dann wird in diesem Fall die Wikando Lastschrift als Zahlungsweise für die fragliche FundraisingBox-Instanz nicht mehr funktionieren!

Wichtig: Wenn eine Person mit Kontovollmacht aus der fraglichen Organisation ausscheidet, dann muss geprüft werden, ob hier eine EBICS-User-ID besteht und ob diese für die Wikando Lastschrift verwendet wird! Bitte im Zweifelsfall unbedingt mit dem FundraisingBox-Support-Team Kontakt aufnehmen, um unnötige Komplikationen zu vermeiden!

Pauschalautorisierung

Die Pauschalautorisierung ist der Fachterminus und meint einen vollautomatischen Lastschrift-Einzug - daher ist diese Funktion für die Nutzung der Wikando Lastschrift essentiell. Rein technisch ist zwar auch eine Nutzung mit manueller Freigabe der Lastschriften per Online-Banking möglich, aber genau diese Prozessschritte sollen für die Organisationen, die die Wikando Lastschrift für ihre FundraisingBox-Instanzen verwenden, eliminiert werden, um Aufwände im Team zu reduzieren. Es ist somit immer entscheidend, dass die Bank die Pauschalautorisierung über die SRZ-Schnittstelle realisiert (- im Falle der Alternative via EBICS-User-Zugang ist der vollautomatische Einzug über die "E-Kompetenz" bereits sichergestellt). 

Falls die Datenübermittlung seitens der Bank also zwar per SRZ möglich ist, aber die eingereichten Lastschriften dann nicht pauschalautorisiert werden können, dann ist die oben beschriebene Nutzung per EBICS-User-Zugang vorzuziehen.