Wie gehe ich mit Fake-Transaktionen um?

INHALTSVERZEICHNIS

• Verdächtige Spende erhalten? Bitte melden Sie sich umgehend bei unserem Support!
• Warum Ihnen eine Warnmeldung zu verdächtigen Transaktionen angezeigt wird
• Woran erkennen Sie eine mögliche Betrugsmasche?
• Fall 1: Manuelle SEPA-Lastschrift
  • Frist beachten
  • Wichtiger Hinweis vor dem Löschen
  • Anzeige bei der Polizei geplant?
• Fall 2: Automatische Lastschrift-Verfahren (z.B. Wikando Lastschrift)
  • Was Sie beachten sollten
  • Kostenregelung
  • Anzeige bei der Polizei?
  • *Sonderfall 1: Ihre Bank stoppt die Buchung noch vor (!) dem Einzug
  • *Sonderfall 2: Sie widerrufen vor (!) der Einreichung bei der Bank das SEPA-Mandat
• Prävention: Maximalbetrag festlegen
• Zusammenfassung

Verdächtige Spende erhalten? Bitte melden Sie sich umgehend bei unserem Support!

Wenn Sie eine verdächtige Spende feststellen, wenden Sie sich bitte in jedem Fall sofort an unseren Support, bevor Sie weitere Schritte unternehmen. Gemeinsam klären wir das weitere Vorgehen und helfen Ihnen dabei, finanziellen Schaden zu vermeiden.

Leider kommt es immer mal wieder und in Summe vermehrt zu Betrugsversuchen mit sehr hohen Spendensummen. Damit Sie sicher handeln können, finden Sie hier eine klare Übersicht – abhängig davon, welche Zahlungsweise Sie nutzen.

Warum Ihnen eine Warnmeldung zu verdächtigen Transaktionen angezeigt wird

Wenn Ihnen in Ihrem Account eine Meldung zu verdächtigen Transaktionen angezeigt wird, befindet sich dort mindestens eine Transaktion, die von unserem System bereits als als potenziell verdächtig eingestuft wurde.

Dabei handelt es sich häufig um Transaktionen mit:

• sehr hohen Spendensummen
• niederländischen IBANs (aber nicht ausschließlich)
• Namen oder Adressen, die unplausibel wirken oder nicht zum üblichen Spendenmuster passen

Bitte prüfen Sie Ihre Transaktionen und achten Sie insbesondere auf ungewöhnlich hohe oder anderweitig auffällige Zahlungen.

Wenn Sie eine verdächtige Transaktion finden, senden Sie unserem Support bitte den direkten Link zur betreffenden Transaktion. Wir prüfen den Vorgang anschließend gemeinsam mit Ihnen und besprechen die nächsten Schritte.

Wichtiger Hinweis: Aktuell können wir einzelne Transaktionen technisch noch nicht direkt als „verdächtig“ kennzeichnen. Die Meldung dient daher als allgemeiner Hinweis darauf, dass sich mindestens eine potenziell auffällige Transaktion in Ihrem Account befindet.

Woran erkennen Sie eine mögliche Betrugsmasche?

Typische Merkmale bzw. Abläufe sind häufig:

• Sehr hohe Spendensumme (häufig über 8.000 €, oft 10.000€ oder mehr)
• Getätigt per Lastschrift
• Häufig niederländischer Name und/oder niederländische IBAN (aber nicht ausschließlich)
• Die spendende Person meldet sich bei Ihnen kurz nach der Spende
  • Behauptung, der Betrag sei „versehentlich zu hoch“ (z.B. "0 zu viel eingegeben")
  • Bitte um Überweisung der Differenz
• Nachdem die Person das Geld erhalten hat, erfolgt zusätzlich eine komplette Rücklastschrift über die Bank

Wichtig: Überweisen Sie niemals eigenständig Geld zurück, wenn Ihnen eine Spende verdächtig vorkommt. Überweisungen können nach unserem Kenntnisstand nicht zurückgeholt werden! Es ist immer sicherer, die Menschen zu bitten, eine Rücklastschrift zu tätigen, auch wenn Ihnen dabei z.B. bankseitige Rücklastschrift-Gebühren entstehen.

Fall 1: Manuelle SEPA-Lastschrift

Bei dieser Zahlungsweise entscheiden Sie selbst, ob eine Lastschrift eingezogen wird.

Vorgehen bei einer verdächtigen Transaktion

1. Ziehen Sie die Lastschrift keinesfalls ein, wenn Sie einen Betrugsversuch vermuten.
2. Überweisen Sie keine Teilbeträge zurück.
3. Senden Sie uns den direkten Link zur Transaktion, damit wir diese für Sie aus dem System löschen können.

Wird die Transaktion rechtzeitig von uns (FundraisingBox Support) gelöscht, fällt kein Transaktionsentgelt an.

Frist beachten

Bitte melden Sie sich bei uns spätestens bis zum 10. des Folgemonats nach dem „Getätigt-am“-Datum der betroffenen Transaktion.

Erfolgt die Meldung später, wurde die Transaktionskosten-Rechnung möglicherweise bereits automatisch von unserem System erstellt und das Transaktionsentgelt kann nicht mehr rückwirkend entfernt werden.

Wichtiger Hinweis vor dem Löschen

• Prüfen Sie vorab, ob Sie noch Daten sichern möchten.
• Nach dem Löschen werden alle Informationen unwiderruflich entfernt.
• Die Transaktion kann nicht wiederhergestellt werden.
• Auch die IP-Adresse ist danach nicht mehr für unser Support-Team einsehbar.

Anzeige bei der Polizei geplant?

Bitte informieren Sie uns umgehend, wenn Sie eine Anzeige erstatten möchten.

• Die IP-Adresse ist nur 7 Tage nach dem Getätigt-am-Datum für unser Support-Team einsehbar.
• Wir können diese innerhalb dieser Frist an die Polizei mitteilen.
• Eine Weitergabe erfolgt von uns ausschließlich auf offizielle Anfrage an die Polizei (d.h. Ihr Team muss dort vorher Anzeige erstatten).
• Nach Ablauf der 7 Tage ist eine Sicherung technisch nicht mehr möglich.

Bitte nicht selbst löschen: 
Wenn Sie eine Transaktion löschen, fällt für jede gelöschte Spende eine Bearbeitungsgebühr in Höhe des jeweiligen Transaktionsentgelts an. Diese Gebühr ist jedoch auf einen Maximalbetrag gedeckelt. Genauere Informationen dazu finden Sie in Ihren Vertragsdetails unter: Account → Verträge → Vertragsinformationen: ansehen.
Informieren Sie stattdessen unseren Support rechtzeitig, übernehmen wir die Löschung kostenfrei für Sie (sofern dies vor der nächsten Rechnungsstellung erfolgt).

Fall 2: Automatische Lastschrift-Verfahren (z.B. Wikando Lastschrift)

In diesem Fall müssen Sie (meistens*) nichts aktiv unternehmen.

Was Sie beachten sollten

• Überweisen Sie kein Geld eigenständig zurück
• Warten Sie den weiteren Verlauf ab

Unser System erkennt eine Rücklastschrift automatisch. In der Regel erfolgt die Rücklastschrift auch zeitnah, da die Betrüger*innen ja wieder Ihr Geld zurück wollen.

Kostenregelung

Aus Kulanz berechnen wir bei solchen Rücklastschriften lediglich:

• Fixkosten von maximal 0,30 € pro Transaktion

Ein Schaden in Höhe von mehreren Hundert Euro entsteht dadurch nicht.

Anzeige bei der Polizei?

Auch hier gilt:

• Bitte informieren Sie uns umgehend.
• Die IP-Adresse ist nur 7 Tage nach dem Getätigt-am-Datum verfügbar.
• Sie darf ausschließlich von uns (FundraisingBox Support) an die Polizei weitergegeben werden (Ihr Team muss dort zuvor Anzeige erstatten).

*Sonderfall 1: Ihre Bank stoppt die Buchung noch vor (!) dem Einzug

Falls Ihre Bank die Buchung bei sich im System stoppt (und gar kein Einzug erst erfolgt), informieren Sie uns bitte unbedingt mit dem Link zur Transaktion.

Unser System erhält wegen dem fehlenden Einzug auch keine automatische Rückmeldung und behandelt die Zahlung als normale Spende, inklusive regulärer Abrechnung.

Damit Ihnen kein Transaktionsentgelt entsteht, müssen wir die Transaktion manuell aus dem System entfernen.

*Sonderfall 2: Sie widerrufen vor (!) der Einreichung bei der Bank das SEPA-Mandat

In diesem Fall wird trotzdem das Transaktionsentgelt berechnet. Wenn Sie das SEPA-Mandat widerrufen und folgende Meldung erhalten, melden Sie sich unbedingt bei uns, damit wir die Transaktion aus dem System löschen können und Ihnen kein Transaktionsentgelt in Rechnung gestellt wird!

Der Status wenn das SEPA Mandat von Ihnen noch vor (!) der Einreichung zur Bank auf den Status "widerrufen" gesetzt wurde, sieht so aus:

Prävention: Maximalbetrag festlegen

Viele aktuelle Betrugsversuche arbeiten mit sehr hohen Beträgen.

Sie können das Risiko reduzieren, indem Sie einen Maximalbetrag für die jeweilige Zahlungsweise festlegen.

So gehen Sie vor: Payment → Zahlungsweisen → entsprechende Zahlungsweise auswählen → Maximalbetrag festlegen

Eine Limitierung hilft dabei, ungewöhnlich hohe und potenziell betrügerische Zahlungen automatisch zu blockieren.

Zusammenfassung

• Melden Sie sich in jedem Fall zuerst bei unserem Support
• Nehmen Sie keine eigenständigen Rücküberweisungen vor
• Ziehen Sie bei Manueller SEPA Lastschrift verdächtige Lastschriften nicht ein
• Beachten Sie die 7-Tage-Frist zur IP-Sicherung
• Informieren Sie uns, wenn Ihre Bank eine Buchung stoppt
• Nutzen Sie einen Maximalbetrag als zusätzliche Schutzmaßnahme

Wenn Sie unsicher sind, kontaktieren Sie uns jederzeit. Wir unterstützen Sie dabei, schnell und sicher die richtigen Schritte einzuleiten.